Руководство по финансовым операциям

Этот документ содержит руководство для администраторов по управлению выплатами, комиссиями, возвратами и финансовой отчетностью на платформе IWM.

Управление выплатами

Очередь выплат

Очередь выплат отображает все ожидающие запросы на выплату, требующие проверки администратором.

Колонки очереди

Колонка	Описание
Request ID	Уникальный идентификатор выплаты
Партнер	Имя и ID партнера
Сумма	Запрошенная сумма выплаты
Метод	Выбранный метод оплаты
Дата запроса	Временная метка подачи
Статус	Текущий статус выплаты
Приоритет	Приоритет обработки
Назначен	Назначенный администратор (если есть)

Фильтры очереди

Фильтр	Значения
Статус	`PENDING`, `APPROVED`, `PROCESSING`, `HELD`
Метод	Банковский перевод, ЮMoney, QIWI, WebMoney
Диапазон суммы	Мин/Макс сумма
Диапазон дат	Диапазон дат запроса
Ранг партнера	Фильтр по рангу партнера
Приоритет	Высокий, Обычный, Низкий

Правила приоритета

Приоритет	Критерии	SLA
HIGH	Ранг Top Leader, сумма < 50,000 RUB	В тот же день
NORMAL	Активный партнер, стандартный запрос	1-2 рабочих дня
REVIEW	Сумма > 500,000 RUB, новый партнер, помеченный	Ручная проверка

Чек-лист проверки

Перед одобрением любой выплаты проверьте:

Верификация партнера

Проверка	Описание	Действие при неудаче
Статус KYC	Должен быть APPROVED	Удержать до завершения KYC
Статус партнера	Должен быть ACTIVE	Отклонить, если приостановлен
Возраст аккаунта	Минимум 7 дней для первой выплаты	Удержать, если слишком новый
Ожидающие споры	Нет неразрешенных споров	Удержать до разрешения

Финансовая верификация

Проверка	Описание	Действие при неудаче
Достаточный баланс	available_balance >= сумма запроса	Отклонить
В пределах лимитов	Сумма в пределах лимита на запрос	Частично или отклонить
Дневной лимит	Не превышает дневной лимит	Поставить в очередь на следующий день
Без дубликатов	Нет дублирующих ожидающих запросов	Отклонить дубликат

Верификация платежного метода

Проверка	Описание	Действие при неудаче
Метод действителен	Платежные данные проверены	Запросить повторный ввод
Совпадение имени	Имя счета совпадает с именем KYC	Удержать для верификации
Счет активен	Внешний счет активен	Запросить обновление

Проверки на мошенничество

Проверка	Описание	Действие при неудаче
Скорость	Не превышает частоту запросов	Удержать для проверки
Паттерн суммы	Не необычен для партнера	Пометить для проверки
География	Местоположение входа согласовано	Дополнительная верификация
Источник комиссий	Комиссии от легитимных заказов	Расследовать

Рабочий процесс одобрения/отклонения

Процесс одобрения

1. Select payout from queue
2. Review partner information
3. Complete verification checklist
4. Click "Approve"
5. Add approval notes (optional)
6. Confirm with admin 2FA
7. System updates:
   - Status changed to APPROVED
   - Queued for processing
   - Partner notified
   - Audit log created

Процесс отклонения

1. Select payout from queue
2. Identify reason for rejection
3. Click "Reject"
4. Select rejection reason:
   - KYC not approved
   - Partner suspended
   - Invalid payment details
   - Suspicious activity
   - Other (specify)
5. Add detailed explanation
6. Confirm action
7. System updates:
   - Status changed to REJECTED
   - Amount restored to partner balance
   - Partner notified with reason
   - Audit log created

Причины отклонения

Код	Причина	Влияние на баланс
`KYC_REQUIRED`	Требуется верификация KYC	Восстановлен
`ACCOUNT_SUSPENDED`	Аккаунт партнера приостановлен	Восстановлен
`INVALID_METHOD`	Платежные данные недействительны	Восстановлен
`FRAUD_SUSPECTED`	Обнаружена подозрительная активность	Удержан для расследования
`LIMIT_EXCEEDED`	Сумма превышает лимиты	Восстановлен
`DUPLICATE_REQUEST`	Дублирующий запрос на выплату	Восстановлен

Обработка выплат

Ручная vs Автоматическая обработка

Режим	Описание	Когда используется
Автоматический	Система отправляет платежному провайдеру	Стандартные запросы в пределах лимитов
Ручной	Администратор инициирует платеж вручную	Крупные суммы, особые случаи

Автоматическая обработка

1. Approved payouts enter processing queue
2. System batches payouts by method
3. Batch sent to payment provider
4. Provider returns confirmation/error
5. Status updated per response
6. Partner notified of completion/failure

Ручная обработка

1. Select approved payout
2. Click "Process Manually"
3. Initiate external payment
4. Enter external reference number
5. Upload payment confirmation (optional)
6. Click "Mark as Processed"
7. Status changed to PROCESSING
8. Wait for confirmation or mark COMPLETED

Поток статусов обработки

APPROVED -> PROCESSING -> COMPLETED
                |
                +-> FAILED (retry or cancel)

Обработка неудачных выплат

Причины неудачи

Код	Описание	Авто-повтор
`INVALID_ACCOUNT`	Счет не существует	Нет
`ACCOUNT_CLOSED`	Счет был закрыт	Нет
`NAME_MISMATCH`	Несовпадение имени счета	Нет
`PROVIDER_ERROR`	Проблема платежного провайдера	Да
`LIMIT_EXCEEDED`	Превышен внешний лимит	Да (на следующий день)
`TIMEOUT`	Таймаут обработки	Да

Процесс повторной попытки

1. System identifies failed payout
2. Check retry eligibility:
   - Auto-retryable error?
   - Retry attempts < 3?
3. If eligible:
   - Schedule retry per policy
   - Update retry count
4. If not eligible:
   - Move to manual review queue
   - Notify admin
   - Partner notified of failure

Ручное разрешение неудачи

1. Review failed payout
2. Determine cause:
   - Partner error -> Request correction
   - Provider error -> Retry manually
   - Fraud indication -> Escalate
3. Take action:
   - Retry with corrections
   - Cancel and restore balance
   - Hold for investigation
4. Document resolution

Восстановление баланса

Когда выплата окончательно не удалась:

Шаг	Действие
1	Установить статус выплаты на FAILED
2	Восстановить полную сумму на available_balance
3	Создать запись в журнале аудита
4	Уведомить партнера по email
5	Партнер может запросить новую выплату

Управление комиссиями

Просмотр транзакций комиссий

Представление списка комиссий

Колонка	Описание
Transaction ID	Уникальный идентификатор
Партнер	Партнер, получающий комиссию
Источник	Заказ/Инвестиция, сгенерировавшая комиссию
Уровень	Глубина уровня комиссии
Сумма	Брутто и нетто суммы
Статус	PENDING, APPROVED, PAID, REVERSED
Создано	Когда комиссия была рассчитана

Параметры фильтрации

Фильтр	Значения
Статус	PENDING, APPROVED, PAID, REVERSED, HELD
Партнер	Конкретный партнер
Тип источника	ORDER, INVESTMENT
Уровень	1-10
Диапазон дат	Диапазон даты создания
Диапазон суммы	Мин/Макс сумма

Детальный просмотр комиссии

Раздел	Информация
Информация о транзакции	ID, статус, временные метки
Информация о партнере	Имя, ранг, баланс
Информация об источнике	Детали заказа/инвестиции
Расчет	Базовая сумма, процент, итоговая сумма
История	Изменения статуса, модификации

Корректировки комиссий

Когда корректировать

Сценарий	Действие
Ошибка расчета	Добавить корректирующую транзакцию
Системная ошибка	Добавить корректирующую транзакцию
Промо-бонус	Добавить бонусную комиссию
Штраф	Удалить с возвратом
Жест доброй воли	Добавить бонусную комиссию

Добавление комиссии (вручную)

1. Navigate to Partner > Commissions > Add
2. Enter commission details:
   - Amount (gross)
   - Source type (BONUS, ADJUSTMENT, OTHER)
   - Reason (mandatory)
   - Period assignment
3. Select status:
   - PENDING (goes through normal approval)
   - APPROVED (immediate availability)
4. Add supporting documentation
5. Submit for approval (if required)
6. Confirm with admin 2FA
7. Commission created
8. Partner notified

Удаление комиссии (возврат)

1. Navigate to Commission Transaction
2. Click "Create Clawback"
3. Enter reason (mandatory)
4. Select clawback type:
   - Full (100% of original)
   - Partial (specify amount)
5. Review impact on partner balance
6. Submit for approval
7. Confirm with admin 2FA
8. Clawback processed:
   - Negative transaction created
   - Balance deducted
   - Original marked as REVERSED
   - Partner notified

Требования аудита для корректировок

Требование	Описание
Причина	Обязательная детальная причина
Одобрение	Старший администратор для сумм > 10,000 RUB
Документация	Приложены подтверждающие документы
Уведомление	Партнер уведомлен о корректировке
Аудиторский след	Ведется полная история

Массовые корректировки

Случаи использования

Сценарий	Описание
Исправление системной ошибки	Неправильный процент применен ко многим комиссиям
Промо-кампания	Бонус для квалифицированных партнеров
Достижение ранга	Бонус для партнеров, достигших ранга
Сезонный бонус	Бонус к празднику или специальному событию

Процесс массовой корректировки

1. Navigate to Commissions > Bulk Adjustment
2. Define target group:
   - By partner IDs
   - By filter criteria (rank, date, etc.)
   - By upload (CSV of partner IDs)
3. Define adjustment:
   - Type (ADD, REMOVE)
   - Amount (fixed or percentage)
   - Reason
   - Period
4. Preview affected partners and total impact
5. Submit for approval
6. Senior admin reviews and approves
7. Adjustment executed in batch
8. Results report generated
9. Partners notified

Уровни одобрения массовых корректировок

Общее влияние	Требуемое одобрение
< 50,000 RUB	Стандартный администратор
50,000 - 500,000 RUB	Старший администратор
> 500,000 RUB	Финансовый директор

Обработка возвратов

Очередь запросов на возврат

Колонки очереди

Колонка	Описание
Request ID	Уникальный идентификатор
Order ID	Связанный заказ
Клиент	Имя и email клиента
Сумма	Сумма возврата
Тип	Полный или частичный
Причина	Причина возврата
Статус	PENDING, APPROVED, PROCESSED
Дата запроса	Временная метка подачи

Причины возврата

Код	Причина	Влияние на комиссии
`PRODUCT_DEFECTIVE`	Товар поврежден при получении	Полный возврат
`WRONG_ITEM`	Доставлен не тот товар	Полный возврат
`NOT_AS_DESCRIBED`	Товар не соответствует описанию	Полный возврат
`BUYER_REMORSE`	Клиент передумал	Полный возврат
`NON_DELIVERY`	Заказ не доставлен	Полный возврат
`PARTIAL_DAMAGE`	Частичное повреждение	Пропорциональный возврат
`GOODWILL`	Удовлетворение клиента	Полный возврат

Полные vs Частичные возвраты

Полный возврат

Аспект	Детали
Сумма	100% стоимости заказа
Влияние на комиссии	Все комиссии отменены
Инвентарь	Товары возвращены в инвентарь (если применимо)
Клиент	Полная сумма зачислена/возвращена

Частичный возврат

Аспект	Детали
Сумма	Указанная часть заказа
Влияние на комиссии	Пропорциональный возврат
Расчет	`Reversal = Original Commission * (Refund / Order Total)`
Клиент	Частичная сумма зачислена/возвращена

Пример частичного возврата

Order Total: 10,000 RUB
Original Level 1 Commission: 1,000 RUB (10%)
Refund Amount: 2,500 RUB (25%)

Commission Reversal: 1,000 * 0.25 = 250 RUB

Обработка отмены комиссий

Автоматический процесс отмены

1. Refund approved
2. System identifies related commissions
3. For each commission:
   - Calculate reversal amount
   - Create reversal transaction
   - Update partner balance
4. Original commissions marked as REVERSED
5. Partners notified of reversal
6. Audit log created

Сопоставление статусов отмены

Статус комиссии	Действие отмены
PENDING	Отменить комиссию (без влияния на баланс)
APPROVED	Вычесть из pending_balance
PAID	Возврат из available_balance

Обработка отрицательного баланса

Когда возврат превышает доступный баланс:

Сценарий	Действие
Частичный баланс	Вычесть доступное, остаток записать как долг
Нулевой баланс	Полная сумма записана как долг
Достигнут лимит долга	Аккаунт помечен для проверки

Финансовая отчетность

Ежедневная сверка

Требуемые ежедневные проверки

Проверка	Описание	Частота
Сводка балансов	Общие балансы платформы	Ежедневно
Сводка выплат	Обработанные vs одобренные выплаты	Ежедневно
Сводка комиссий	Созданные vs выплаченные комиссии	Ежедневно
Проверка расхождений	Выявление несоответствий	Ежедневно

Отчет ежедневной сверки

Раздел	Метрики
Открывающие балансы	Общий доступный, ожидающий, заработанный
Транзакции	Добавленные комиссии, обработанные выплаты
Корректировки	Сделанные ручные корректировки
Закрывающие балансы	Итоги на конец дня
Расхождение	Разница между расчетным и фактическим

Процесс сверки

1. Run daily reconciliation report
2. Review variance section
3. If variance detected:
   - Investigate source
   - Document findings
   - Create adjustment if needed
4. Sign off on reconciliation
5. Archive report

Отчеты по комиссиям

Типы отчетов

Отчет	Описание	Частота
Ежедневные комиссии	Комиссии за день	Ежедневно
Комиссии партнера	Комиссии по партнерам	По запросу
Анализ уровней	Распределение комиссий по уровням	Еженедельно
Анализ источников	Комиссии по типу источника	Еженедельно
Отчет трендов	Тренды комиссий во времени	Ежемесячно

Поля отчета по комиссиям

Поле	Описание
Период	Диапазон дат отчета
Всего сгенерировано	Брутто созданные комиссии
Всего одобрено	Комиссии, одобренные к выплате
Всего выплачено	Комиссии, перемещенные в доступные
Всего отменено	Отмененные комиссии
Нетто комиссии	Сгенерировано минус отменено
По уровням	Разбивка по уровню комиссии
По источнику	Разбивка ORDER vs INVESTMENT

Отчеты по выплатам

Типы отчетов

Отчет	Описание	Частота
Ежедневные выплаты	Обработанные выплаты за день	Ежедневно
Выплаты партнера	История выплат по партнеру	По запросу
Анализ методов	Выплаты по методу оплаты	Еженедельно
Отчет по статусам	Выплаты по статусу	Ежедневно
Отчет по неудачам	Анализ неудачных выплат	Ежедневно

Поля отчета по выплатам

Поле	Описание
Период	Диапазон дат отчета
Подано запросов	Новые запросы на выплату
Одобрено запросов	Одобрено к обработке
Обработано запросов	Отправлено платежному провайдеру
Завершено запросов	Успешно завершено
Неудачных запросов	Неудачные выплаты
Отменено запросов	Отмененные запросы
Общая сумма	Сумма завершенных выплат
По методу	Разбивка по методу оплаты
Средняя сумма	Средняя сумма выплаты
Время обработки	Среднее время до завершения

Требования аудита

Все финансовые действия регистрируются

Каждое финансовое действие должно записывать:

Поле	Описание
Timestamp	Точное время действия
Action Type	Категория действия
Actor ID	Администратор, выполнивший действие
Target ID	Затронутый партнер/транзакция
Amount	Задействованная финансовая сумма
Balance Before	Баланс до действия
Balance After	Баланс после действия
Reason	Почему действие было предпринято
IP Address	IP-адрес исполнителя
Checksum	Проверка целостности

Типы регистрируемых действий

Категория	Действия
Commission	CREATE, APPROVE, REVERSE, ADJUST, CLAWBACK
Payout	REQUEST, APPROVE, REJECT, PROCESS, COMPLETE, FAIL, CANCEL
Balance	ADJUST, FREEZE, UNFREEZE
Refund	REQUEST, APPROVE, PROCESS

Цепочка одобрения для крупных сумм

Пороги одобрения

Диапазон суммы	Требуемое одобрение
0 - 50,000 RUB	Стандартный администратор
50,001 - 200,000 RUB	Старший администратор
200,001 - 1,000,000 RUB	Финансовый менеджер + старший администратор
> 1,000,000 RUB	Финансовый директор + финансовый менеджер

Процесс многоуровневого одобрения

1. Action initiated by admin
2. System checks approval requirements
3. If multi-approval needed:
   - Status set to AWAITING_APPROVAL
   - First approver notified
   - First approver reviews and approves/rejects
   - If more approvers needed, next notified
   - All approvers must approve for action to proceed
4. Once all approvals received:
   - Action executed
   - All approvers logged

Регулярные аудиты

График аудитов

Тип аудита	Частота	Охват
Выборка транзакций	Еженедельно	Случайные 5% транзакций
Верификация балансов	Ежемесячно	Все балансы партнеров
Точность комиссий	Ежемесячно	Пересчет выборки комиссий
Верификация выплат	Еженедельно	Все выплаты > 100,000 RUB
Проверка доступа	Ежеквартально	Права доступа администраторов
Полный аудит	Ежегодно	Полный финансовый обзор

Процесс аудита

1. Define audit scope and sample
2. Extract relevant transactions
3. Verify calculations
4. Check approval chains
5. Verify balance integrity
6. Document findings
7. Report discrepancies
8. Implement corrections
9. Archive audit results

Обработка споров

Процесс возврата платежа (chargeback)

Уведомление о возврате платежа

1. Payment provider notifies of chargeback
2. System creates dispute record
3. Related order identified
4. Related commissions identified
5. Admin notified
6. Partner account flagged

Расследование возврата платежа

Шаг	Действие
1	Просмотреть детали заказа и подтверждение доставки
2	Проверить историю переписки с клиентом
3	Собрать доказательства для спора
4	Отправить доказательства платежному провайдеру
5	Ожидать решения провайдера

Исходы возврата платежа

Исход	Действие
Выиграно	Убрать флаг спора, без дальнейших действий
Проиграно	Обработать возврат, отменить комиссии
Частично	Пропорциональный возврат и отмена

Влияние на партнера

Количество возвратов	Действие
1	Выдано предупреждение
2	Усиленный мониторинг
3	Проверка аккаунта, возможная приостановка
4+	Приостановка аккаунта

Споры партнеров

Типы споров

Тип	Описание	Путь разрешения
Спор по комиссии	Партнер не согласен с суммой комиссии	Проверить расчет
Спор по отмене	Партнер оспаривает отмену комиссии	Проверить обоснованность возврата
Спор по выплате	Партнер утверждает, что выплата не получена	Проверить у провайдера
Спор по рангу	Партнер оспаривает расчет ранга	Проверить квалификации

Процесс спора

1. Partner submits dispute
2. Dispute ticket created
3. Assigned to financial support
4. Review relevant transactions
5. Verify calculations/actions
6. Determine validity:
   - Valid: Process correction
   - Invalid: Provide explanation
7. Document resolution
8. Notify partner
9. Close dispute

Рабочий процесс разрешения

Дерево решений

Dispute Received
      |
      v
Is dispute within 30 days of transaction?
      |
  No -+-> Reject: Outside dispute window
      |
  Yes v
      |
Is supporting evidence provided?
      |
  No -+-> Request additional information
      |
  Yes v
      |
Review transaction details
      |
      v
Was there a calculation error?
      |
  Yes +-> Process correction
      |   Notify partner
      |   Document resolution
      |
  No  v
      |
Was there a system error?
      |
  Yes +-> Process correction
      |   Notify partner
      |   Escalate for fix
      |
  No  v
      |
Explain decision to partner
Offer escalation path if needed
Close dispute

Типы разрешения

Разрешение	Описание	Действие
Коррекция	Найдена ошибка, исправлена	Скорректировать баланс/комиссию
Объяснение	Нет ошибки, объяснено партнеру	Предоставить детальную разбивку
Жест доброй воли	Нет ошибки, но жест доброй воли	Небольшой кредит партнеру
Эскалация	Сложный случай требует старшего рассмотрения	Передать старшему администратору
Отклонение	Недействительный спор	Закрыть с объяснением

Краткий справочник: Финансовые операции

Частые задачи

Задача	Путь	Одобрение
Одобрить выплату	Payouts > Queue > Approve	Стандартный администратор
Отклонить выплату	Payouts > Queue > Reject	Стандартный администратор
Обработать ручную выплату	Payouts > Manual Process	Старший администратор
Добавить комиссию	Partner > Commissions > Add	Зависит от суммы
Отменить комиссию	Commission > Create Clawback	Старший администратор
Обработать возврат	Orders > Refunds > Process	Стандартный администратор
Запустить сверку	Reports > Daily Reconciliation	Финансовая команда

Экстренные процедуры

Экстренная ситуация	Действие
Подозрение на мошенничество	Приостановить партнера, удержать выплаты, расследовать
Системная ошибка	Приостановить обработку, расследовать, запустить сверку
Сбой провайдера	Переключиться на ручную обработку, поставить выплаты в очередь
Расхождение баланса	Заморозить затронутые аккаунты, расследовать

Руководство по финансовым операциям ​

Управление выплатами ​

Очередь выплат ​

Колонки очереди ​

Фильтры очереди ​

Правила приоритета ​

Чек-лист проверки ​

Верификация партнера ​

Финансовая верификация ​

Верификация платежного метода ​

Проверки на мошенничество ​

Рабочий процесс одобрения/отклонения ​

Процесс одобрения ​

Процесс отклонения ​

Причины отклонения ​

Обработка выплат ​

Ручная vs Автоматическая обработка ​

Автоматическая обработка ​

Ручная обработка ​

Поток статусов обработки ​

Обработка неудачных выплат ​

Причины неудачи ​

Процесс повторной попытки ​

Ручное разрешение неудачи ​

Восстановление баланса ​

Управление комиссиями ​

Просмотр транзакций комиссий ​

Представление списка комиссий ​

Параметры фильтрации ​

Детальный просмотр комиссии ​

Корректировки комиссий ​

Когда корректировать ​

Добавление комиссии (вручную) ​

Удаление комиссии (возврат) ​

Требования аудита для корректировок ​

Массовые корректировки ​

Случаи использования ​

Процесс массовой корректировки ​

Уровни одобрения массовых корректировок ​

Обработка возвратов ​

Очередь запросов на возврат ​

Колонки очереди ​

Причины возврата ​

Полные vs Частичные возвраты ​

Полный возврат ​

Частичный возврат ​

Пример частичного возврата ​

Обработка отмены комиссий ​

Автоматический процесс отмены ​

Сопоставление статусов отмены ​

Обработка отрицательного баланса ​

Финансовая отчетность ​

Ежедневная сверка ​

Требуемые ежедневные проверки ​

Отчет ежедневной сверки ​

Процесс сверки ​

Отчеты по комиссиям ​

Типы отчетов ​

Поля отчета по комиссиям ​

Отчеты по выплатам ​

Типы отчетов ​

Поля отчета по выплатам ​

Требования аудита ​

Все финансовые действия регистрируются ​

Типы регистрируемых действий ​

Цепочка одобрения для крупных сумм ​

Пороги одобрения ​

Процесс многоуровневого одобрения ​

Регулярные аудиты ​

График аудитов ​

Процесс аудита ​

Обработка споров ​

Процесс возврата платежа (chargeback) ​

Уведомление о возврате платежа ​

Расследование возврата платежа ​

Исходы возврата платежа ​

Влияние на партнера ​

Споры партнеров ​

Типы споров ​

Процесс спора ​

Руководство по финансовым операциям

Управление выплатами

Очередь выплат

Колонки очереди

Фильтры очереди

Правила приоритета

Чек-лист проверки

Верификация партнера

Финансовая верификация

Верификация платежного метода

Проверки на мошенничество

Рабочий процесс одобрения/отклонения

Процесс одобрения

Процесс отклонения

Причины отклонения

Обработка выплат

Ручная vs Автоматическая обработка

Автоматическая обработка

Ручная обработка

Поток статусов обработки

Обработка неудачных выплат

Причины неудачи

Процесс повторной попытки

Ручное разрешение неудачи

Восстановление баланса

Управление комиссиями

Просмотр транзакций комиссий

Представление списка комиссий

Параметры фильтрации

Детальный просмотр комиссии

Корректировки комиссий

Когда корректировать

Добавление комиссии (вручную)

Удаление комиссии (возврат)

Требования аудита для корректировок

Массовые корректировки

Случаи использования

Процесс массовой корректировки

Уровни одобрения массовых корректировок

Обработка возвратов

Очередь запросов на возврат

Колонки очереди

Причины возврата

Полные vs Частичные возвраты

Полный возврат

Частичный возврат

Пример частичного возврата

Обработка отмены комиссий

Автоматический процесс отмены

Сопоставление статусов отмены

Обработка отрицательного баланса

Финансовая отчетность

Ежедневная сверка

Требуемые ежедневные проверки

Отчет ежедневной сверки

Процесс сверки

Отчеты по комиссиям

Типы отчетов

Поля отчета по комиссиям

Отчеты по выплатам

Типы отчетов

Поля отчета по выплатам

Требования аудита

Все финансовые действия регистрируются

Типы регистрируемых действий

Цепочка одобрения для крупных сумм

Пороги одобрения

Процесс многоуровневого одобрения

Регулярные аудиты

График аудитов

Процесс аудита

Обработка споров

Процесс возврата платежа (chargeback)

Уведомление о возврате платежа

Расследование возврата платежа

Исходы возврата платежа

Влияние на партнера

Споры партнеров

Типы споров

Процесс спора